Встреча Уполномоченного Альбины Кычкиной с общественным экспертом бухгалтером-юристом Татьяной Аседулиной по проблемам предпринимателей по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма»

Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» направлен на отслеживание финансовых операций, через которые бизнес скрывает незаконный источник получения средств.

Банк мониторит, выявляет и предотвращает непрозрачные операции компаний. Если есть сомнения, банк обращается к предпринимателям за пояснениями и подтверждающими документами. Отвечать на «запросы документов» - обязательно. Иначе банк может отказать в совершении последующих операций и ограничить доступ к интернет-банку.

Татьяна Аседулина советует бизнесу: Сохраняйте в бумажном или электронном виде документы, подтверждающие финансовые операции: договоры, счета, накладные, квитанции и другие.

От того как подробно и полно вы подготовите пояснение для банка и подтверждающие документы к нему, зависит неприменение банком нежелательных мер в отношении вас.

Если на подготовку документов понадобится время, сообщите об этом банку,

срок их представления может быть продлен.

Главное, не нужно бояться проверок. Банк проверяет операции только при необходимости и всегда заинтересован в сохранении нормального режима обслуживания счетов клиентов.